La brique de rendement qui manque à vos allocations.
Immobilier opérationnel français, opéré par un marchand de biens. Rendement cible 15 %/an, intérêts mensuels, capital adossé à un actif foncier hypothéqué en premier rang.
Rendement cible 15 %/an — non garanti. Investissement obligataire comportant un risque de perte partielle ou totale en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Entre la sécurité molle et la liquidité contrainte, le trou dans la raquette.
Vos clients arbitrent depuis deux ans entre un fonds euros qui ne couvre plus l'inflation et des SCPI dont les valorisations s'érodent. L'immobilier opérationnel à marge industrielle, lui, reste réservé à un cercle restreint.
Un club deal privé. Pas une plateforme participative.
Stéphane Madryga est marchand de biens. Il identifie une opération, achète l'actif en décote, structure une société dédiée, l'exécute, la revend.
Vos clients ne financent pas une plateforme qui finance un promoteur qui finance un chantier. Ils financent directement une opération identifiée, garantie par hypothèque de premier rang sur l'actif.
La chaîne de valeur n'a pas trois intermédiaires qui prennent leur part. Et personne n'a la signature pour engager la trésorerie en dehors de l'opération.
Vous travaillez avec un marchand de biens. Pas une plateforme.
J'ai créé Seven At Home pour partager ce que les marchands de biens font depuis toujours — rendu accessible à ceux qui n'avaient jamais eu la porte ouverte.
Stéphane Madryga source chaque opération, négocie chaque acquisition, pilote chaque chantier, valide chaque revente. C'est sa signature qui engage la société sur le rendement. Sa cohérence sur 36 opérations consécutives est l'unique raison pour laquelle ce produit existe.
Il n'y a pas de comité d'investissement déconnecté du terrain. Pas de fonds délégué à des gérants externes. Pas d'effet de mode sur le sourcing. Une seule discipline, tenue depuis le premier projet.
Pourquoi 15 % tient. Quatre leviers, pas une promesse.
Le rendement n'est pas un coût financier que l'opération doit supporter. C'est une fraction d'une marge industrielle, captée à quatre endroits différents de la chaîne.
Six verrous structurels. Pas une promesse.
La sécurité d'un placement immobilier ne se déclare pas. Elle se montre dans le montage. Voici comment le risque est cantonné, opération par opération.
Hypothèque de premier rang
Compte ségrégué BNP Paribas
KYC ACPR via Lemonway
Capital de sécurité 1,5 M€
Aucune VEFA, aucune GFA
Discipline d'acquisition
36 opérations bouclées. Zéro perte transférée.
Chaque opération sortie a servi son rendement cible. Capital remboursé, objectifs tenus. Un mécanisme d'absorption protège l'investisseur quand le calendrier glisse.
Détection précoce
Absorption par le capital de sécurité
Renégociation à l'aval
Sortie au rendement cible
Une opération réservée à vos clients qualifiés.
Seven At Home n'est pas un produit de masse. Les opérations sont limitées en taille, le sourcing reste contraint, chaque levée se ferme. Le programme partenaires existe pour structurer un flux qualitatif, pas pour empiler du volume.
Les questions qu'on nous pose en premier.
Quel est le statut juridique précis de l'émission ?
Seven Capital Invest SA émet des obligations sous documentation DIS (Document d'Information Synthétique). Le KYC est confié à Lemonway, établissement de paiement agréé par l'ACPR.
La société est immatriculée au RCS de Romans sous le numéro 943 832 543. L'ensemble du dispositif s'inscrit dans le cadre réglementaire encadré par l'AMF pour ce type d'offre.
Que se passe-t-il en cas de retard sur une opération ?
Le capital de sécurité (1,5 M€) prend le relais pour servir les intérêts dus aux investisseurs pendant le décalage. La société travaille en parallèle à une sortie alternative : acheteur de remplacement, repositionnement du lot, division complémentaire.
À ce jour, l'objectif de rendement cible a été servi à chaque sortie d'opération. Aucune perte en capital n'a été supportée par les investisseurs. Le détail opération par opération est partagé en RDV avec Guillaume.
Comment je distribue ce produit à mes clients ?
La présentation à un client passe par une convention de distribution signée en amont. Elle encadre votre rôle d'apporteur, vos obligations d'information, et la rémunération partenaire.
Selon votre statut (CIF, courtier, family office), les modalités s'ajustent. Le RDV avec Guillaume Gosselin sert précisément à valider le bon cadre pour votre cabinet.
Quel niveau de risque vos clients doivent-ils accepter ?
Risque de perte partielle ou totale en capital, comme pour toute opération immobilière obligataire. Le capital n'est pas garanti, le rendement est cible et non promis.
Les verrous structurels (hypothèque 1er rang, compte ségrégué, capital de sécurité, absence de VEFA) réduisent ce risque, ils ne l'éliminent pas. Le produit cible des investisseurs qualifiés ayant les moyens d'absorber une mauvaise opération.
Quels documents transmettez-vous à un client qui souscrit ?
Documentation DIS complète propre à chaque opération, contrat obligataire, attestation de propriété de l'actif, justificatif d'hypothèque, et accès à l'espace investisseur pour le suivi mensuel des intérêts.
Le détail des pièces et leur séquence sont précisés au moment de la souscription, après accord sur le ticket et le projet ciblé.
Qui répond à mes clients en cas de question ?
Guillaume Gosselin, conseiller en gestion de patrimoine certifié, assure le suivi direct de chaque souscripteur. Vos clients ont un interlocuteur identifié, joignable par téléphone et email, dès la signature.
Vous gardez la main sur la relation patrimoniale globale. Seven At Home gère l'opérationnel d'investissement et le reporting périodique, sans interférer avec votre rôle de conseil principal.
Un échange direct avec Guillaume.
Sans pression de souscription. On regarde si le produit correspond à un profil de clients dans votre portefeuille, et si oui, on cadre la suite ensemble.